亿腾证券烟台银行因6项违规再领319.2万罚单两时任高管因KYC问题被追责罚款

　　近日，中国人民银行山东省分行行政处罚信息公开表显示，烟台银行股份有限公司因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、违反商户管理规定、占压财政资金、违反信用信息提供相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务，共计六项行为被警告，没收违法所得387.45元，罚款3192000元。

　　同时，张某伟（时任烟台银行股份有限公司副行长）因对烟台银行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款25000元；徐某文（时任烟台银行股份有限公司总会计师）因同样的原因被罚款15000元。

　　蓝鲸新闻注意到，2023年10月31日，烟台市人民政府发布关于工作人员职务的通知，不再推荐张孝伟、孙朋为烟台银行股份有限公司副行长。张孝伟也在2023年5月退出工商高级管理人员备案（董事、监事、经理等）。由此可以推断，该事件大概发生在2023年之前。

　　官网信息显示，烟台银行成立于1997年11月，现山东省最大民营企业之一南山集团为第一大股东，烟台市财金发展投资集团有限公司、烟台国丰投资控股集团有限公司、烟台蓝天投资控股有限公司等地方国有大型骨干企业是烟台银行的主要股东。

　　2024年，烟台银行实现营业收入为28.06亿元，同比增长36.48%；净利润为3.68亿元，同比增长11.62%。

　　2025年第一季度，烟台银行实现营业收入7.05亿元，同比增长-5.98%，实现净利润2.55亿元，同比增长57.79%。营收下降净利润却逆势增长的背后是，当期该行信用减值损失为2.45亿元，同比下降了25.36%。

　　值得注意的是，作为烟台市最大的城商行，烟台银行过去很长一段时间一直处于当地民营企业主导。

　　烟台银行在此前微信公众号推文中表示，过去一年，该行增资扩股工作已全面进入冲刺阶段，各区县优质国企将一跃成为重要股东，国有资本占比将超过51%，烟台银行将真正成为烟台自己的国有控股银行。

　　近期，烟台银行还曝出了在基金销售业务出现的合规问题。一周前的 6 月 30 日，烟台银行股份有限公司还因基金销售业务违规被山东证监局责令改正。经查，烟台银行股份有限公司存在以下问题：一是未有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度；二是代销的部分公募基金产品未准确向投资者揭示客户维护费；三是《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更，未申请换领。

　　上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第二十五条、《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第五条第三款、第十二条第三款的规定。

　　山东证监局要求其加强合规管理、认真进行整改，并于收到该决定书之日起 30 日内向该监管机构提交书面整改报告。

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